银行记录

银行记录是指银行接受客户存入或提取的资金,并将资金的存取情况形成记录的过程。银行记录是客户与银行的财务交易服务的重要纪录,是银行记账凭证的重要依据,也是确定客户账户状态不可或缺的记录。

银行记录涉及到银行接受的存款和取款,以及由此而来的存款转入或转出的资金变动情况。银行每笔交易应登记事实,建立流水记录,并写完每日记账凭证,还应记录其他有关经常性收支或非正常性交易。

银行记录内容分为两类:

一类是客户账户正常的存支记录,其主要包括客户开户时的收支记录、客户存取款记录,以及经常性存取款交易记录等;

另一类是客户账户非正常资金变动的记录,其主要包括客户买入或卖出股票交易的记录及其他财务活动的记录。

客户与银行的财务交易是复杂的,银行记录是客户财务状况的身份证明,是检查财务状况和评估信用能力的重要依据。银行记录是银行与客户实施财务服务及管理关系的重要依据,且应完全、准确、及时保留,以便于审计和证明客户的资金变动和权利义务的发生。

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    2021年11月 00
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    2021年01月 0